Centif 2024 : Une vigilance renforcée, 46 dossiers entre les mains de la justice financière

SENTV : La Cellule nationale de Traitement des Informations Financières (CENTIF) a publié son rapport annuel 2024, marquant une étape importante dans le renforcement du dispositif sénégalais de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT). Le document de 54 pages confirme une intensification des efforts, dans un contexte post-liste grise du GAFI, dont le Sénégal est officiellement sorti en octobre 2024.

Hausse notable des signalements

L’année 2024 a enregistré 928 déclarations d’opérations suspectes (DOS), soit une progression de 15 % par rapport à 2023 (807 DOS). Les banques et établissements financiers restent les principaux acteurs du dispositif, concentrant 83 % des signalements.

Parallèlement, les déclarations de transactions en espèces (DTE) – obligatoires pour tout montant supérieur à 15 millions de FCFA – ont plus que doublé, atteignant 42,7 millions, contre 17 millions l’année précédente. Une hausse spectaculaire de 151 %, qui traduit une meilleure application des obligations déclaratives et une plus grande sensibilité au risque.

La fraude reste en tête des infractions détectées, représentant 60 % des cas traités. Elle est suivie par la corruption, les infractions fiscales, et les violations de la réglementation des changes.

Le rapport met aussi en lumière des méthodes émergentes de blanchiment, illustrant une adaptation des circuits criminels :

• usage de sociétés écrans et de prête-noms dans les marchés publics,

• manipulation de contrats d’assurance-vie,

• flux financiers occultes dans le secteur extractif,

• exploitation des jeux en ligne,

• cryptomonnaies comme vecteurs anonymes de transactions illicites.

En revanche, les délits de faux et usage de faux et de contrebande connaissent une baisse significative.

Justice saisie : 46 dossiers transmis au Pool financier

Fait marquant : 46 dossiers ont été transmis au Procureur du Pool judiciaire financier en 2024, contre 39 en 2023. Cette progression est accompagnée d’une baisse de 36 % des classements sans suite, selon le rapport, qui y voit un signe de « meilleure qualité des analyses et de documentation probante ».

Sortie de la liste grise : un tournant stratégique

Le Sénégal avait été inscrit en janvier 2021 sur la liste grise du Groupe d’Action financière (GAFI) pour insuffisances dans son système LBC/FT. Sa sortie officielle le 25 octobre 2024 est saluée comme un aboutissement majeur, après la mise en œuvre de 49 actions correctrices.

Dans son avant-propos, le président de la CENTIF, Cheikh Mouhamadou Bamba Siby, rappelle que « l’atteinte de ces résultats est le fruit d’une synergie entre les acteurs nationaux et les partenaires internationaux », soulignant le rôle des institutions judiciaires, des régulateurs financiers, des forces de sécurité et des opérateurs économiques.

• +15 % de déclarations d’opérations suspectes en un an

• 83 % des signalements émanent des banques

• 46 dossiers transmis au parquet financier

• 151 % de hausse sur les déclarations d’espèces

• Le Sénégal est officiellement sorti de la liste grise du GAFI

Ce rapport témoigne d’un renforcement réel de la vigilance financière au Sénégal, dans un contexte où les risques liés à la criminalité économique évoluent constamment. La CENTIF semble avoir consolidé sa crédibilité, en devenant un maillon essentiel dans le maillage institutionnel contre la criminalité financière.

La rédaction de la SENTV.info