Fraude bancaire : la cybersécurité met au jour un système structuré de détournement de fonds
SENTV : La lutte contre la criminalité financière vient d’enregistrer une avancée notable. La Division spéciale de cybersécurité (DSC) a démantelé un réseau de fraude bancaire sophistiqué, à la suite d’une plainte introduite par la Banque sahélo-saharienne pour l’investissement et le commerce (BSIC). Le préjudice est estimé à plus de 21,5 millions de francs CFA.
Au cœur du dispositif frauduleux figurent des opérations dites « Wallet to Bank » (W2B), un mécanisme permettant de transférer des fonds depuis des portefeuilles électroniques vers des comptes bancaires. Selon les enquêteurs, ce système aurait été détourné pour créditer illicitement un compte bancaire contrôlé par le suspect principal, identifié sous les initiales SD.
Les faits se seraient déroulés sur une période allant du 1er décembre 2024 au 29 janvier 2026. Durant cet intervalle, pas moins de 159 transactions suspectes ont été recensées, pour un montant global de 21 551 275 FCFA. Les fonds ainsi crédités étaient ensuite retirés via une application de transfert d’argent associée au compte incriminé, mais également par le biais de chèques.
L’enquête a notamment permis d’identifier un retrait significatif de 3 millions de FCFA, effectué en 2025 dans une agence bancaire, par un individu désigné sous les initiales SS. Ce type d’opération a contribué à attirer l’attention des services de contrôle et à déclencher des investigations approfondies.
Les investigations menées par la DSC ont conduit à l’interpellation du principal suspect à Saint-Louis, précisément dans le quartier Espagne, le 23 mars 2026. Placé en garde à vue, l’intéressé a reconnu être titulaire du compte concerné, tout en niant toute implication dans les faits de fraude. Toutefois, l’analyse des données techniques et financières a permis de retracer des flux importants et récurrents sur plusieurs de ses comptes.
Selon des sources proches du dossier, une partie des fonds détournés aurait été investie dans l’acquisition de parcelles dans la région de Saint-Louis, ainsi que dans des travaux de construction et diverses opérations financières.
À l’issue de sa garde à vue, le suspect a été déféré devant le procureur du Tribunal de grande instance hors classe de Dakar. Il devrait être fixé sur son sort dans les prochains jours, alors que les autorités judiciaires poursuivent les investigations pour déterminer d’éventuelles complicités et l’étendue exacte du réseau.
